ZARZĄDZANIE CENAMI PRODUKTÓW I USŁUG BANKOWYCH PRZY WYKORZYSTANIU
EXCELA – WARSZTATY KOMPUTEROWE

 20 – 21 LISTOPADA 2025, WARSZAWA

Kontakt/Zgłoszenia:
tel.  604 152 181,
e-mail: info@cge.com.pl

Celem szkolenia jest przekazanie zarysu state of art w zakresie zarządzania cenami jak i ukazanie problematyki praktycznego wdrażania optymalnych strategii cenowych. W ramach szkolenia prezentowane są praktyczne przykłady wykorzystania aplikacji Excel w codziennej pracy służb finansowych, marketingowych, sprzedażowych czy kontrolingowych w bankach jak również w innych instytucjach finansowych ze szczególnym uwzględnieniem parametrów cenowych oraz rentowności procesów, produktów i usług finansowych.
W celu uczestnictwa w szkoleniu wystarczy jedynie podstawowa znajomość obsługi programu Excela. Szkolenie pozwala uzyskać wiedzę w zakresie zarządzania cenami w branży bankowej, podstawowych modeli i metod cenowych, różnicowania cen, specyficznych zagadnień i problemów związanych z zarządzaniem cenami. Dzięki szkoleniu uczestnicy mają możliwość nabycia praktycznych umiejętności z zakresu metod tworzenia zestawień i kalkulacji prognoz skutków finansowych oraz ocen rentowności produktów, usług oraz innych inicjatyw biznesowych w oparciu o aplikację Excel.

Metoda realizacji szkolenia: Szkolenie jest realizowane w formie prezentacji zawierających zagadnienia merytoryczne związane z zarządzaniem cenami i oceną rentowności przedsięwzięć biznesowych, ćwiczeń praktycznych związanych z wykorzystaniem aplikacji Excel. W trakcie szkolenia uczestnicy w pierwszej kolejności szczegółowo poznają wybrane funkcjonalności aplikacji Excel, które następnie są wykorzystywane w ramach praktycznych ćwiczeń indywidualnych i grupowych polegających na budowie i analizie rozbudowanych przykładów ich zastosowania. Szkoleniu towarzyszy dyskusja i otwarta wymiana doświadczeń pomiędzy uczestnikami oraz ocena możliwości zastosowania alternatywnych rozwiązań biznesowych i analitycznych.

PROGRAM SZKOLENIA

Przegląd wybranych funkcjonalności aplikacji Excel pod kątem ich wykorzystania przy budowie analizy skutków finansowych i zarządzania cenami w sektorze usług finansowych

1. Praktyczne aspekty i przykłady wykorzystania funkcji finansowych ramach rachunku rentowego (PMT, PPMT, IPMT, SPŁAC.ODS, SPŁAC.KAPIT, RATE, FV, PV, NPER, ISPMT) w zakresie parametrów i konstrukcji cenowych produktów kredytowych i depozytowych
2. Ocena efektywności nakładów inwestycyjnych i stóp zwrotu – NVP, XNPV, IRR, XIRR
3. Budowa modeli scoringowych oraz skłonności do zakupu w oparciu o wybrane funkcje statystyczne i matematyczne oraz regresję liniową REGLINP
4. Główne elementy analizy – szybka analiza rozkładów statystyczny oraz ocena koncentracji (GINI)
5. Case study – analizy profitablity produktu kredytowego i depozytowego

 Podstawy zarządzania cenami:

• Strategiczna rola ceny – cena i użyteczność – filary transakcji ekonomicznej, skutki decyzji cenowej
• Determinanty kształtowania ceny
• Nieproporcjonalne oddziaływanie zmian ceny
• Cena w modelu marketingu mix – model 7P właściwości i znaczenie – cena jako reflektor sprawności produktu, komunikowania, pozycji w kanale

 Determinanty i problemy zarządzania cenami:

• Cena optymalna – relacja Amoroso-Robinson, rachunek kosztów krańcowych
• Konsekwencje rozwoju technologicznego w usługach
• Optymalizacja dostarczania wartości
• Digitalizacja ekonomii i jej implikacje dla hiperkonkurencji
• Strategiczne zarządzanie cenami – relacje ceny i wartości dla klienta
• Ogólne strategie cenowe jako podstawa decyzji normatywnych
• Strategiczne i operacyjne opcje wdrażania strategii przewyższających (outpacing)
• Przesuwanie linii równoważności – Kluczowe pytanie: jak wygenerować najlepsze praktyki i zoptymalizować zysk z usług?
• Strategia skimming (spijanie śmietanki) i penetracji – wpływ obranych strategii cenowych na zysk
• Statyczne decyzje cenowe

 Metody badań cenowych – techniki cenotwórstwa – metody optymalizacji cen:

• Metoda łącznego oddziaływania cenowych i poza cenowych czynników popytu (coinjoint measurment)
• Analiza wrażliwości cenowej – Van Westendorp’s Price Sensitivity Meter
• BPTO (Brand-Price Trade-off) – analiza bezpośredniego porównania marki
• DPA (Direct Price Acceptance) – określenie cenowej elastyczności cen produktów i usług
• Cenowa elastyczność popytu (price elasticity of demand)
• Twierdzenie Bernoulli’ego (utility) – oczekiwana użyteczność – „moralne oczekiwanie”
• Ekonomia behawioralna – teoria perspektyw (prospect theory) – rozróżnienie psychologicznej wartości zysku i straty

Metody i techniki inteligentnego różnicowania cen:

• Jednolita a nieliniowa technika ustalania cen
• Różnicowanie cen – od prostokąta do trójkąta zysków
• Wiązanie cen (price bundling) – formy czyste i mieszane
• CLV (Customer Lifetime Value) – wartość życiowa klienta

Strategiczne aspekty zarządzania cenami:

• Prawo Zipfa – prawo długiego ogona, Rozkład Benforda
• Strategiczne kierunki zarządzania finansami – wybrane aspekty ALM – Asset Liability Management
• Polityka cenowa firmy i modele cenowe
• Zasady ustalania cen w Internecie
• Opcje różnicowania produktu w ramach strategii internetowej
• Ocena skuteczności komunikacji marketingowej
• Wpływ inflacji na decyzje cenowe, wojny cenowe
• Dynamiczne zarządzanie cenami a konkurencja – cykl życia produktu, Hipoteza Rogersa, krzywa doświadczenia, optymalizacja strategii cenowych
• Optymalne strategie cenowe względem konkurencji na rynkach funkcjonujących
• Główne interakcyjne efekty zmian ceny i reklamy – asymetria relacji ceny i reklamy
• Zgodność cena-reklama a zyskowność
• Proces ustalenia cen dla nowego produktu
• Zakres analizy cen – studium pozycji rynkowej i konkurencyjnej produktu
• Cena a zrównoważona karta wyników (Balanced scorecard)

Zapisz się

ROZKŁAD ZAJĘĆ

9:00 Rozpoczęcie szkolenia I i II dnia
12:30 – 13:15 Obiad
17:00 Zakończenie szkolenia I i II dnia

PROWADZĄCY

Piotr Cirin , Kierownik wydziału produktów i procesów, Nest Bank S.A.
Specjalizuje się w modelu finansowania małych i średnich przedsiębiorstwa w ramach bankowych grup kapitałowych. Wcześniej pracował w Banku Zachodnim WBK SA oraz w spółkach leasingowych. Posiada ponad 20 letnie doświadczenie zawodowe, uczestniczył we wdrażaniu i optymalizacji licznych produktów, usług i procesów bankowych – posiada certyfikaty PRINCE 2 Foundation i Practitioner. Ukończył Wydział Prawa i Administracji Uniwersytetu Szczecińskiego, a także podyplomowe studia w zakresie rachunkowości na Wydziale Zarządzania Uniwersytetu Szczecińskiego oraz studia Executive MBA w Oxford Brooks University, dyplom MBA „with distinction” oraz w Wyższej Szkole Zarządzania – The Polish Open University.