Opis szkolenia
PROGRAM SZKOLENIA
Podstawy prawne i wymogi regulacyjne (aktualne i planowane) w walce z praniem pieniędzy
Rzeczywistość prania pieniędzy
Przegląd wytycznych regulatorów krajowych i zagranicznych.
- Wykorzystywanie niedociągnięć i luk
- Jurysdykcje podatne na pranie pieniędzy (specyficzne sytuacje niektórych krajów i terytoriów).
- Transakcje z krajami trzecimi wysokiego ryzyka.
- Brak przejrzystości w strukturze właścicielskiej spółek i trustów.
- Spółki odkupione, firmy nierezydenci.
- Działania zorganizowanych sieci przestępczych w obszarze nielegalnej imigracji i handlu narkotykami oraz lekami.
- Kradzież tożsamości, fałszerstwo tożsamości lub użycie tzw ”słupów” – skala procederu, nowe zastosowanie.
- Transfery pieniędzy przez siec pośredników finansowych.
- Nowe technologie w służbie prania pieniędzy: kryptoaktywa (mechanizmy i zrozumienie giełd krypto), wykorzystywanie przez przestępców technologii wprowadzonych przez fintechy.
- Wykorzystywanie sytuacji nadzwyczajnych – pandemia, konflikt zbrojny, niepokoje społeczne – dla celów prania pieniędzy.
- Oszustwa socjotechniczne przy wykorzystywaniu mediów społecznościowych, sms telefon : phishing internetowy i smsowy, szantaż internetowy (sekstorcja), oszustwa inwestycyjne, kompromitacja firmowej skrzynki e-mail.
- Zdalna identyfikacja tożsamości – na co warto zwrócić uwagę (wytyczne regulatorów, rozporządzenia, nowe krajowe regulacje). Mityganty ryzyka.
Przygotowanie lub modyfikacja systemu analiz:
- Przegląd wytycznych regulatorów krajowych i zagranicznych.
- Wskaźniki prania pieniędzy – wskazówki w pozyskiwaniu informacji i dotarcia do ich źródeł.
- Sygnały ostrzegawcze – charakterystyka i prezentacja i w podziale na ich cechy ujawniające nieprawidłowości.
- Przypisanie ryzyka ww. sygnałom w kontekście prowadzonych biznesów (np. klient detaliczny, korporacyjny, międzynarodowy, wrażliwy) oraz specyfiki instytucji obowiązanej (np. duży obrót gotówkowy, transakcje zagraniczne, instytucja kredytowa, zastosowanie nowych technologii)
Pożądane cechy efektywnych metod analiz – zasady budowa scenariuszy, modeli w oparciu o wskaźniki i sygnały ostrzegawcze.
Metodologia ciągłej oceny ryzyka ww. wskaźników i sygnałów ostrzegawczych.
Rola bieżącego monitoringu oraz KYC w procesie analiz oraz metody ich wiązania ze sobą (całościowy obraz klienta).
Nowe technologie w służbie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Studium przypadku: przykłady prania pieniędzy i ich analiza.
Dyskusja, panel pytań i odpowiedzi.
ROZKŁAD ZAJĘĆ
9.20-9.30 logowanie do platformy
9.30-12.30 szkolenie cz.1 (3h)
12.30-13.00 przerwa
13.00-15.00 szkolenie cz.2 (2h)
15.00 sesja pytań i odpowiedzi
Prowadzący szkolenie
