Efektywny system analiz transakcji podejrzanych pod kątem ppp - CGE – szkolenia biznesowe

Opis szkolenia

PROGRAM SZKOLENIA

Podstawy prawne i wymogi regulacyjne (aktualne i planowane) w walce z praniem pieniędzy

Rzeczywistość prania pieniędzy

Przegląd wytycznych regulatorów krajowych i zagranicznych.

Wykorzystywanie niedociągnięć i luk
Jurysdykcje podatne na pranie pieniędzy (specyficzne sytuacje niektórych krajów i terytoriów).
Transakcje z krajami trzecimi wysokiego ryzyka.
Brak przejrzystości w strukturze właścicielskiej spółek i trustów.
Spółki odkupione, firmy nierezydenci.
Działania zorganizowanych sieci przestępczych w obszarze nielegalnej imigracji i handlu narkotykami oraz lekami.
Kradzież tożsamości, fałszerstwo tożsamości lub użycie tzw ”słupów” – skala procederu, nowe zastosowanie.
Transfery pieniędzy przez siec pośredników finansowych.
Nowe technologie w służbie prania pieniędzy: kryptoaktywa (mechanizmy i zrozumienie giełd krypto), wykorzystywanie przez przestępców technologii wprowadzonych przez fintechy.
Wykorzystywanie sytuacji nadzwyczajnych – pandemia, konflikt zbrojny, niepokoje społeczne – dla celów prania pieniędzy.
Oszustwa socjotechniczne przy wykorzystywaniu mediów społecznościowych, sms telefon : phishing internetowy i smsowy, szantaż internetowy (sekstorcja), oszustwa inwestycyjne, kompromitacja firmowej skrzynki e-mail.
Zdalna identyfikacja tożsamości – na co warto zwrócić uwagę (wytyczne regulatorów, rozporządzenia, nowe krajowe regulacje). Mityganty ryzyka.

Przygotowanie lub modyfikacja systemu analiz:

Przegląd wytycznych regulatorów krajowych i zagranicznych.
Wskaźniki prania pieniędzy – wskazówki w pozyskiwaniu informacji i dotarcia do ich źródeł.
Sygnały ostrzegawcze – charakterystyka i prezentacja i w podziale na ich cechy ujawniające nieprawidłowości.
Przypisanie ryzyka ww. sygnałom w kontekście prowadzonych biznesów (np. klient detaliczny, korporacyjny, międzynarodowy, wrażliwy) oraz specyfiki instytucji obowiązanej (np. duży obrót gotówkowy, transakcje zagraniczne, instytucja kredytowa, zastosowanie nowych technologii)

Pożądane cechy efektywnych metod analiz – zasady budowa scenariuszy, modeli w oparciu o wskaźniki i sygnały ostrzegawcze.

Metodologia ciągłej oceny ryzyka ww. wskaźników i sygnałów ostrzegawczych.
Rola bieżącego monitoringu oraz KYC w procesie analiz oraz metody ich wiązania ze sobą (całościowy obraz klienta).

Nowe technologie w służbie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Studium przypadku: przykłady prania pieniędzy i ich analiza.

Dyskusja, panel pytań i odpowiedzi.

ROZKŁAD ZAJĘĆ

9.20-9.30 logowanie do platformy
9.30-12.30 szkolenie cz.1 (3h)
12.30-13.00 przerwa
13.00-15.00 szkolenie cz.2 (2h)
15.00 sesja pytań i odpowiedzi

Prowadzący szkolenie

Agnieszka Grotowska-Słotwińska Santander Bank Polska S.A., jednostka AML

Absolwentka Uniwersytetu Wrocławskiego, Wydziału Wydział Nauk Historycznych i Pedagogicznych, Katedry Etnologii i Antropologii Kulturowej oraz podyplomowego studium Prawa Bankowego na wydziale Prawa i Administracji. Od 1997 r. pracownik Banku Zachodniego później Santander Bank Polska. Ekspert (ponad 20 letnie doświadczenie pracy w jednostce przeciwdziałania praniu pieniędzy) w zakresie implementacji i realizacji procesów i procedur wynikających z obowiązków wskazanych w Ustawie o Przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu, w szczególności w implementacji założeń biznesowych do systemów analitycznych oraz KYC. Uczestnik licznych szkoleń oraz konferencji krajowych i międzynarodowych w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz fraudów (Francja, Wielka Brytania, Hiszpania, Turcja, Czechy, Irlandia) organizowanych przez instytucje polskie i zagraniczne oraz uczelnie, w tym Uniwersytet w Granadzie i Salamance. Na bieżąco współpracująca z polskimi regulatorami, bankami oraz instytucjami finansowymi w zakresie interpretacji przepisów dotyczących PPPiFT, dla celów implementacji rozwiązań produktowych i proceduralnych. Prowadzi szkolenia dla pracowników instytucji obowiązanych.