Kompendium regulacyjne jednostki zgodności (compliance) w banku

KOMPENDIUM REGULACYJNE DLA JEDNOSTKI ZGODNOŚCI (COMPLIANCE) W BANKU
praktyczny warsztat pisania wybranych polityk, regulaminów i procedur operacyjnych

21 – 22 WRZEŚNIA 2017 r., WARSZAWA

Kontakt/Zgłoszenia:
Anna Milewska
tel. 22 652 80 75, kom. 604 152 181, fax: 22 651 80 75
e-mail: anna.milewska@certge.pl

CEL SZKOLENIA:
Systematycznie rośnie ilość przepisów prawnych i wymagań regulatorów, a także wynikających z nich  pojedynczych obowiązków nakładanych na instytucje finansowe, które muszą one na co dzień realizować by móc bezpiecznie i bez zbędnych kosztów kar oraz utraty reputacji prowadzić swoja działalność biznesową. Jednostką wewnętrzną, od której krajowe i europejskie instytucje nadzorcze oczekują zapewnienia, że banki na czas wdrożą wszystkie wymogi prawne i regulacyjne jest jednostka / komórka ds. zgodności. Coraz więcej też w przepisach wprost zdefiniowanych zadań oraz zasad funkcjonowania samej jednostki / komórki ds. zgodności, a także oczekiwań, że zostaną one w bardzo formalny sposób uregulowane w prawie wewnętrznym banków.  Pracownicy i kierujący jednostkami zgodności będą mieli okazję usystematyzować swoją wiedzę na temat kwestii, których uregulowanie jest wymagane lub bardziej dobrowolne, na temat rangi aktów prawa wewnętrznego, którymi warto uregulować poszczególne kwestie,  a także wymienić wzajemnie doświadczenia z procesów wdrażania regulacji wewnętrznych z zakresu zgodności. Warsztatom tym przyświeca bowiem głownie idea tworzenia regulacji wewnętrznych z jednej strony spełniających wymogi instytucji nadzorczych, ale z drugiej realistycznych, praktycznych i zrozumiałych dla pracowników, do których są adresowane.  Oprócz pracowników i osób odpowiedzialnych w bankach bezpośrednio za procesy zapewnienia zgodności, szkolenie może być także pożyteczne dla audytorów wewnętrznych i osób odpowiedzialnych za opisywanie systemu kontroli wewnętrznej lub samej funkcji kontroli.

PROGRAM SZKOLENIA:
DZIEŃ I

9:00 – 10:30 WPROWADZENIE
Kluczowe wymogi regulacyjne z zakresu zapewnienia zgodności (compliance) w bankach i podobnych instytucjach finansowych:

Bankowość detaliczna:
– Prawo Bankowe ( art. 9)
– Rozporządzenie MRiF z dnia 24 marca 2017 r.  w sprawie zarządzania ryzykiem i kontroli wewnętrznej (…)
– Rekomendacja H i elementy Rekomendacji M
Firmy inwestycyjne (w wybranych aspektach dotyczące także banków):
Ustawa o Obrocie Instrumentami Finansowymi
– Rozporządzenie MF w sprawie określenia szczegółowych warunków technicznych i organizacyjnych dla firm inwestycyjnych, banków…
Wszystkie rodzaje instytucji finansowych:
Zasady ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych
10.30 przerwa na kawę
10:45 – 12:30 Polityka zgodności (compliance)/ zarządzania ryzykiem braku zgodności – NAPISZMY JĄ RAZEM!

W tym punkcie także:
– Elementy dot. zagadnień compliance w aktach korporacyjnych takich jak: statut, Regulamin Rady Nadzorczej / Komitetu Audytu i Compliance przy Radzie Nadzorczej, Regulamin Zarządu – ich relacja do niniejszej polityki
12.30 – 13.30 obiad
13:30 – 15:00 Regulamin jednostki zgodności – misja, uprawnienia i wymogi oaz  inne zagadnienia ogólne

– Bardziej jak “karta audytu”, czy regulamin organizacyjny?
– Ile powtórzeń z Polityki?
– Lista zadań jednostki zgodności (compliance) jako inspiracja do Regulaminu tej jednostki
– Wymogi dla banków zdefiniowane w RMRiF oraz Rekomendacji H
– Wzmagane aspekty proceduralne – czy trzeba je umieszczać w regulaminie, a co lepiej w procedurach operacyjnych?
15.00 – 15.15 przerwa na kawę
15:15 – 17:00 Regulamin jednostki zgodności – kwestie szczegółowe

– Zasady opracowywania i zatwierdzania procedur i metodyk w ramach funkcji kontroli i w procesie zarządzania ryzykiem braku zgodności – relacja do standardowych zasad legislacji wewnętrznej banku
– Relacje z władzami Banku i zasady współpracy z wybranymi jednostkami II i III linii, a także podmiotem dominującym i spółkami zależnymi – czy warto tworzyć odrębny dokument typu SLA
– Zasady dokumentowania i archiwizacji – podobnie relacja do standardowych procedur banku w tym zakresie
– Zasady okresowego raportowania
17.00 Zakończenie I dnia szkolenia
Dzień II

9:00 – 10:30 Jako funkcja zarządzania ryzykiem braku zgodności
Kluczowa regulacja – Procedura samooceny / szacowania i raportowania ryzyka (braku zgodności):

Możliwe modele
– Rodzaje organizacji procesu
– Czy jest możliwa synergia z samooceną ryzyka operacyjnego, audytem, doradztwem prawnym?
10.30 – 10.45 przerwa na kawę
10:45 – 12:30 Jako funkcja kontroli ryzyka braku zgodności
Kluczowa regulacja – Procedura monitoringu pionowego (bieżącego i testowego)

– Roczny plan monitoringu pionowego, czy może tylko testów pionowych?
– Opiniowanie zgodności jako monitoring bieżący pionowy
– Cel testów jednostki zgodności, a audyt procesów kontroli zgodności i zarządzania ryzykiem braku zgodności
– Przeprowadzanie i dokumentowanie testów zgodności
– Monitorowanie działań naprawczych
12.30 – 13.30 obiad
13:30 – 15:00 Kodeks Etyki:

– Jaki powinien być?
– Jak go wdrożyć (embed) w kulturę organizacyjna – podpowiedzi (hints and tips)
– Czy uczciwa sprzedaż to wymóg regulacyjnych wobec pewnych produktów, czy też część dobrowolnego Kodeksu Etyki?
– Kodeks etyki a procedura anonimowego zgłaszania naruszeń
15.00 – 15.15 przerwa na kawę
15:15 – 17:00 Inne polityki i procedury dla całej instytucji i dla samej jednostki zgodności:

– Zapobiegania konfliktom interesów
– Przeciwdziałanie korupcji
– Procedura(y) kontaktów z regulatorami
– Inne?
17.00 Zakończenie szkolenia

PROWADZĄCA SZKOLENIE:

Danuta Kilanowska, Ekspert w Departamencie Zgodności PeKaO S.A.

Ekspert z zakresu zarządzania ryzykiem braku zgodności z ponad dwudziestoletnim doświadczeniem w jednostkach zapewnienia zgodności / compliance, ryzyka operacyjnego, kontroli wewnętrznej i audytu w Banku Zachodnim WBK. Od roku zatrudniona w Departamencie Zgodności Banku Pekao S.A. W zakresie compliance specjalizowała się początkowo we wdrażaniu narzędzi identyfikacji, szacowania i monitoringu ryzyka compliance oraz nadzorowała prowadzenie bezpośrednich testów mechanizmów kontrolnych dla zapewnienia zgodności. Okresowo była też odpowiedzialna za funkcjonowanie regulacji wewnętrznych związanych z ochroną informacji poufnej i nadzorem nad transakcjami własnymi. Wcześniej angażowała się aktywnie we wdrożenie zasad zarządzania ryzykiem operacyjnym, a w audycie specjalizowała się w kontroli działalności walutowej, skarbowej i kapitałowej. Absolwentka psychologii w Uniwersytecie Adama Mickiewicza w Poznaniu, która wiedzę finansową uzupełniała równolegle praktyką i dodatkowymi studiami w poznańskiej Akademii Ekonomicznej i Wyższej Szkole Bankowej. W 2006 roku pozyskała certyfikaty Instytutu Audytorów Wewnętrznych (The Institute of Internal Auditors) – Certified Internal Auditor i Certification in Control Self-Assesment.

WARUNKI UCZESTNICTWA
Koszt uczestnictwa w szkoleniu:
do dnia 6 września 2017 – 1595 PLN + 23% VAT Oszczędzasz 300 PLN
od dnia 7 września 2017 – 1895 PLN + 23% VAT

Udział pracowników jednostek budżetowych w szkoleniach jest zwolniony z VAT w przypadku finansowania w przynajmniej 70% ze środków publicznych.
Prosimy w takim przypadku o podpisanie oświadczenia, które znajduje się na każdym formularzu zgłoszeniowym.

W cenę szkolenia wliczone są:
– Uczestnictwo w szkoleniu
– Wyżywienie podczas szkolenia
– Materiały szkoleniowe

Sposób płatności: płatność na podstawie faktury proforma lub VAT na konto:

PKO Bank Polski S.A.:  08  1440  1387  0000 0000  1495  2551

Upoważniam firmę Certified Global Education Sp. z o.o. do wystawiania faktury bez podpisu.

Każde przesłane zgłoszenie zostanie przez nas potwierdzone mailowo. W przypadku odwołania zgłoszenia w terminie krótszym niż 14 dni przed rozpoczęciem kursu uczestnik zostanie obciążony pełnymi kosztami szkolenia. Możliwe jest bezpłatne delegowanie zastępstwa nawet w dniu rozpoczęcia zajęć. W przypadku odwołania zgłoszenia w terminie dłuższym niż 14 dni przed szkoleniem organizator zwróci 100% dokonanej wpłaty. Organizator zastrzega sobie prawo do odwołania kursu z przyczyn niezależnych oraz dokonywania zmian w projekcie szkoleniowym. W przypadku odwołania kursu przez Organizatora zobowiązuje się on do pełnego zwrotu dokonanych wpłat.

Zapisz się do newslettera CGE
i bądź na bieżąco z nowościami
i ofertami specjalnymi.

NEWSLETTER